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基金收益从哪天开始计算?基金到账时间计算?基金份额确认 基金的分类 股票型

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发表于 2021-11-3 19:25:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
申购基金相当于您花钱购买基金份额,只有当基金份额确认时,才开始计算收益。

就一般基金而言,遵循基金交易中“T日申购,T+1日确认份额 ”规则,即T日提交申购申请后,T+1日起开始计算收益,另外,代销客户需要T+2日才能查询持仓收益,但收益计算起始日期仍为T+1日。

T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日;
T+n日:指自T日起第n个交易日(不包含T日),n为自然数。


申购日当天基金净值的涨跌幅不会影响投资人的盈亏!但是会影响建仓成本。持仓盈亏将从申购日后一交易日才开始计算!


基金的分类和区别:

1、针对净值型产品,如股票型、混合型、债券型基金

假如1月1日下午3:00前申购基金成功,1月2日确认申购份额,自6月2日起持仓基金产品就可以开始计算盈亏。
假如1月1日下午3:00后购买基金,此时股市已休市,那么资金虽然划走,但等同于第二个交易日1月2日下午3:00点前申购,因此6月3日是确认份额日,6月3日才开始计算盈亏。

若是认购新基金,份额确认日为基金成立日,自基金成立日起开始计算盈亏。

2、针对非净值型产品,如大多数货币基金

假如1月1日下午3:00前申购基金成功,1月25日-1月28日这四天属于非交易日,6月29日才确认申购份额,因此非交易的4天就无法享受收益,基金将从1月29日开始计算每日收益。同理如果1月24日下午3:00前赎回基金,1月29日确认赎回,也就是说非交易4天仍持有该产品,依旧享受收益。

如果希望通过购买货币基金享受假期收益,一定要在假期开始前2个交易日下午3点前完成申购。

普通基金赎回到账时间一般为T+1日,即交易日15:00前申请赎回,下一个交易日15:00后到24:00前资金会到账。


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