基金收益从哪天开始计算？基金到账时间计算？基金份额确认基金的分类股票型

AvBoss · 发表于 2021-11-3 19:25:26

申购基金相当于您花钱购买基金份额，只有当基金份额确认时，才开始计算收益。

就一般基金而言，遵循基金交易中“T日申购，T+1日确认份额 ”规则，即T日提交申购申请后，T+1日起开始计算收益，另外，代销客户需要T+2日才能查询持仓收益，但收益计算起始日期仍为T+1日。

T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；
T+n日：指自T日起第n个交易日(不包含T日)，n为自然数。

申购日当天基金净值的涨跌幅不会影响投资人的盈亏！但是会影响建仓成本。持仓盈亏将从申购日后一交易日才开始计算！

基金的分类和区别：

1、针对净值型产品，如股票型、混合型、债券型基金

假如1月1日下午3:00前申购基金成功，1月2日确认申购份额，自6月2日起持仓基金产品就可以开始计算盈亏。
假如1月1日下午3:00后购买基金，此时股市已休市，那么资金虽然划走，但等同于第二个交易日1月2日下午3:00点前申购，因此6月3日是确认份额日，6月3日才开始计算盈亏。

若是认购新基金，份额确认日为基金成立日，自基金成立日起开始计算盈亏。

2、针对非净值型产品，如大多数货币基金

假如1月1日下午3:00前申购基金成功，1月25日-1月28日这四天属于非交易日，6月29日才确认申购份额，因此非交易的4天就无法享受收益，基金将从1月29日开始计算每日收益。同理如果1月24日下午3:00前赎回基金，1月29日确认赎回，也就是说非交易4天仍持有该产品，依旧享受收益。

如果希望通过购买货币基金享受假期收益，一定要在假期开始前2个交易日下午3点前完成申购。

普通基金赎回到账时间一般为T+1日，即交易日15:00前申请赎回，下一个交易日15:00后到24:00前资金会到账。

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